私の8,000万円の資産計画を公開します!!
60歳までに金融資産8,000万円を
作りたいヒロです!!
本日は、わたしの目標である「8,000万円」の
資産構築計画を公開したいと思います。
●資産運用新規事業計画書(現在45歳)
- 住宅ロ-ン返済予定 51歳(2024年年末時完済予定)抵当権抹消
52歳より本格的な積立開始
- みずほ積立定期預金 月々1万円 年間12万円 60歳まで15年合計 180万円
- 企業型確定拠出年金 月々26,270円 年間31万円 60歳まで15年合計 473万円
- つみたてNISA 月々1万円年間12万円 2019年から65歳までの19年間 228万円
(場合によっては2025年1月から月々3万円に掛金改定 その場合576万円)
- 家賃分積立 月々11万円 年間132万円 52歳から60歳までの8年間 1,056万円
- ボ-ナス積み立て 年2回 夏ボ 63万円 冬ボ 63万円 合計126万円
52歳から60歳までの8年間で1,008万円
上記①~⑥の合計 2,945万円
- 現段階定期預金
みずほ銀行 積み立て定期預金 250万円
郵便局 定期預金 200万円
定期預金 合計 450万円
- 退職金予定金額 1,500万円(プラスαがでたら運用に回す)
総合計積み立て予定金額 65歳までに4,900万円
不動産見込み評価額 3500~4000万円(マンション 築7年現在)
※ 65歳の時には築27年になっているので2,500万円ぐらいで見積もる
65歳時 金融資産 約7,500万円
(その他)
ポイントサイト獲得金 現段階で50万円 (資産運用を検討)
毎年、ポイントサイトで積み立ていく事。(年間約10万円)15年で150万円
JA終身共済保険 65歳満期解約金 300万円
つみたてNISA 購入銘柄「eMAXIS slim 米国株式」1本 19年間積み立てるのみ。
19年積み立て後、特定口座に移管して運用して非課税の
恩恵を受けながら売却をすること。
「家賃分積み立て」及び「ボ-ナス分積み立て」はペイオフ適用の
1,000万円になるまで楽天銀行で預金して運用すること。
0.1%の金利メリットを享受すること。1,000万円で年間1.6万円の利息(3/31、9/30)
以上が私の老後の目標である金融資産8,000万円の計画となります。
今の状態で無理なくいけば、自然と目標は達成出来きます。
あとはインフレにだけ注意すれば大丈夫なんですが心配なので
場合によっては、実物資産(金や不動産)や有価証券の割合を
増やす事も検討していかなければなりません。
まず、住宅ロ-ンを完済させます。
次回につづく・・・・
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